2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

# |, G( @0 v$ n' J! X  R/ J2 E' d2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

+ A7 S3 \  i2 Z6 o6 i# c+ i7 S+ t+ f凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

8 ^# E# T% h( H6 d7 J8 ~# o  R$ \我们将在上午和下午举办两场讲座
  D+ ]. J0 Y/ y& V
2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
% B; F2 B- ~9 C. s  ?$ u  H时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
4 H/ P8 Q: ~# v' n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

% s% e8 r) X* Y* }3 l, d资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; Q, ~3 T7 |% N讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 u1 d# T6 |( u/ n  F5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) ]% [' }  ~6 o, `  U

2018 投资和养老规划  
# N5 D  C4 @3 @$ j! s6 {5 D* \
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
  U! E* I, Y' {/ i; J4 M2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
7 L& @# J, Y+ B8 w3 `6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
/ Y$ }  N- h, N0 s& {: j( W6 w9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
* Y) V' }+ M" @: S# r' p! X$ L8 I+ z11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
9 o7 f: Q8 E+ r! c, b: Y/ X13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
) _1 q! S# P  a; C! ?$ l14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
$ ~5 T. l+ n- X5 g15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
* ?8 s* J+ u% Z6 s" @# ^17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
9 w# D( v1 [! F% s0 d- g
' x0 n  @7 d) U8 \1 e, ^: [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 t" L$ Y5 a7 g! f6 Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

9 B# o+ v7 O* F* e遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
6 a7 p* K7 y: K) u* w2 N
: U. E* W8 ]! p如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
, X) Y* g1 I: R8 L* \移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: t; b, ~0 N- {. p  i- `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: f0 M) @/ u- a在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, y% P- u5 ?( i# _7 ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, T* Z2 p, C) ^! Z! w- ?/ c: }0 M已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 q3 U% d+ a; ^; ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

7 {; d# A" @' D9 v  ?" N7 u  d如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
8 H7 b- V: R7 `" B2 w( ~/ W

1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 G2 G7 b' H6 e8 e2 ^( u0 o4. 无遗嘱的潜在问题
# W  O# a1 W3 w* B% G4 f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 z5 p: q3 k  q" {% `- J# k2 k! F8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 ^2 p% S! [' M  F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ ~: j/ w. s9 K/ @$ E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! l0 r8 s6 A, N1 \2 ^: a- G12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
( m3 [% b& l! ?; K( l6 H' g/ ]
座位有限(20人) ，欲报从速
( x5 j. B7 [  F$ e(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
' [$ U+ x# K. I# I3 s; g联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
! b2 b$ D# \" ^6 \Email: xuezhi001@hotmail.com
) i+ u; Q$ l5 F8 w# m, K! j微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, d1 O6 {$ {! S; c1 n
周学志（Frank Zhou）

& n1 V# W3 ~4 U, `( o* v加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
2 R) q. ^  u  l; c3 J
. ?" O  B6 \4 W4 W# }资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 M/ l4 B1 N! n( |特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
1 D' N+ h# B! g) A, g( f) O+ F长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2 E/ J, p2 Y7 R9 D/ T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

: _4 u% {, \7 J# Z多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)