遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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( ~) C2 s# f7 h) n6 V: R在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, V7 ~. U) E" u9 s5 U! I, S/ ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
: s( q$ t7 j, B) b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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* e+ g& r! l' N! k1. 遗嘱的三种形式
5 o) c* H8 X  M0 E2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 y; L9 N0 h  G5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 R9 q: D$ I5 ?2 S$ y; J6 s7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
# R6 ?9 s1 ]- Z, `  b* _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# F" K& Q( a% a4 l1 z2 f7 ?: Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 Y# \4 c1 g0 A1 M: Y% W2 b1 |11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# s, I2 H; F* Q9 N3 p; N12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 A% L" s% n2 }2 \* {$ H9 b% {15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
6 q8 c1 ^% g+ W/ P( |16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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$ z) i3 r* \, v! D+ k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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9 @: V% n8 _8 |5 k$ b座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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! |; m6 g. w2 n; r5 k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
* C4 d9 J: s6 w3 ]8 B1 }  n# j微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 S+ }: x. X! A9 i) \5 X! j注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
8 W$ e0 _$ ]) n特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ \5 b4 }0 E# w" C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( p  Y2 ?7 Z; \" d; H4 ]永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英