遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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. a' {, n- W" V1 e2 H  ~3 a在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ A+ E' X! s, F8 m6 ?3 I公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
2 |: z; Y  x- J/ @- i; H已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. a! A/ ^2 Z8 ~- d有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 {. n' h( E- a2 R$ y( Y, a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

( a$ Y. W* }3 p5 w. P+ b如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
, N% l" \5 U7 U* f# Q2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6 e3 n( k, B; o9 z4 O! n/ K6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 I! i7 P3 }7 ?7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! \9 t8 N- [: w5 c2 t! a. G  }8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
. ~' m2 r: Z* ~- j0 Q- D9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- n- r" m& ^" {0 Y11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  V$ C* k; s( ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
; D: g7 [4 m& @( b0 J2 Q. W14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  w/ j: M2 H2 R& j% d% E* I15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ w3 h# F; @+ v1 d4 h3 K" ?5 D时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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% {! z% P- j! l2 x' t  n* N0 R讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

# c% V: ~# Y! z  L/ E) r: t4 j: C座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) _: U* ?% o* h) _# o微信ID：zhouxuezhifrank
: q8 @. ^# `5 F9 d7 v: @电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


: X' p, s. F0 n% j( b8 `& \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ O' p( e5 l! ^* R: T$ O, K注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ h& S2 }3 O! O7 O- s, J顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
- M+ Q# `/ b' m加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英