爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式
# s: V) j; \6 I; p% Q" T
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
  D3 C0 @1 ?4 Y, q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

9 |3 x6 l# A$ M2 \8 I. r8 m3 X; t5 q2018 家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM Nov 17th 2018),

8 I6 x5 i4 A+ O. Y4 J3 |4 y% K2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析, (星期六1:30PM-4:00PM 17th 2018)

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
. J/ z7 Z! L& a# n$ N, q- e$ C) A
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

# ^$ M9 \# C! I4 d联系人，周学志。 报名：请告诉我们您的中文姓名，电话，邮件，人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。

: T" x- G& l( V3 `: x& I) ?Email: xuezhi001@hotmail.com
, r7 B5 _" g3 \6 Y! q% y  J% G微信ID：frankz559
: n: O" Y3 A8 }$ I7 [& X电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
; X6 \( B( J. s. }6 [
/ ~2 u* R$ S7 f. A1 h; R- T
投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

8 K  @0 c+ P5 t) X1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
+ z* C! j  C9 s  i- i
2. 成功投资者必须了解的基本原则,

3 x2 x8 O# ]2 Y* p6 [4 k3. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划

+ ?& l2 e* K- s4 }, c4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
$ r8 r/ L- o: P: e. J- |& q& p: m( O
5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS
6 z' Q+ B/ p3 `- S, T. s: T8 x* ]) @
2 _5 D* ?; {2 I7 g7 y0 b 6. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
* [/ _8 B4 }! u- l# f
' ]; L1 n4 ]# L3 p7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产及其它投资选项

: d. Y* ~5 {! o4 j9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件，
6 T9 s8 X, K9 W* U5 T
, }4 p! I; l' j10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,

& f8 l4 ^$ G* {12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

2 u) y7 u4 a9 w1 Y13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

+ R0 G9 \. R% Z9 S8 g( I  Q14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化投资
/ P" g1 N7 l0 {- W& A; }
6 m0 C9 R0 @1 E. q5 Q, r15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?

  i% y/ p9 j0 p 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
/ {! [3 r4 f2 |% S& v* f" F, O: Q


2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
4 h: k9 H* N$ E! o
3. 遗嘱的三种形式，
! _. D( r9 z  e( v; O$ r( T- I
4. 如何制定免费遗嘱，
- @) D$ [" K; i' Q# e+ b2 D" K: z
. Z; j6 N! _5 b0 f" k4 t5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

* e8 K! e# ?2 n$ \) ?/ {6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
# Z- D- w# I- s9 V8 S- H0 r& C
7. 富过三代的传承方案，
( @  U- j4 ?2 p% n, P) u7 p: y
3 X, x1 [6 D. \. z7 U6 b8. 规划人寿保险传承的注意事项，

* }( `  O" S& E0 ]) o$ B9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
' Q$ A. e4 D8 v$ H; y2 C
/ C& I. F7 |) K. G: l- d. \; `11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
3 j8 \: g5 u/ i2 x
) P* v4 b( |+ x  y12. 私人信托的种类及功能，
9 w1 }0 k& Q' T! _+ j; E6 t
: M1 c' [3 F$ K$ k& _0 {13. 家庭信托的规划及注意事项
& D( L( Y+ x$ A; Y0 y
3 x& B: X8 J/ S% N14. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，
% D: O! |& L; w5 K1 c8 g8 A5 P
1 ]6 ^( p5 h$ n' I15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

3 k. y9 T# T* N6 i# U- d% ^! T4 `16. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，
4 o) A# N# u3 N, z9 Q$ K& h1 L
  s0 H7 R  X) v0 R4 N) J. Z17. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

* J. a' f1 ~) N! o. T& J: H 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置等领域，拥有多达23年的成功实战经验。
! d: |% }0 e, P! I. a2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺