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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用& h4 `$ K* R4 r1 z9 `0 u9 X/ v% x4 R
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在工作中经常会遇到这样的问题： + P- }, i1 |& W! L# U6 C7 F# j
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; F. X& B) Q: }, H2 E9 C9 Y. q
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 B* \& `6 U* A9 d6 G6 } \现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 3 f! ^5 P: I8 \/ l
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
+ Q, M; _; X) y家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
7 A1 n& r1 O- U% Y% b( f8 N1 b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 l, G+ P: i2 U& x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 1 @% I" q3 B# e5 s) {
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * V8 h% }9 O# x
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! x! U |$ }: Y6 y本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略( H& R) M) [( P8 v$ `# \! g! z
1. 遗嘱的三种形式 6 Z5 @: Z9 R2 S
2. 如何制定免费遗嘱,
( Z1 [5 E; D) n% I2 N5 R3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( C1 r' B& n6 F- h* b& Q4. 无遗嘱的潜在问题
0 X3 w0 I3 P$ k" F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# b) n \6 p& e- [5 K4 H9 j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 O9 ]3 F+ L( a4 I g( B7. 海外收入，资产，企业的税务策划
; | c* F/ p9 r2 H H8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 8 B B/ _* x4 J
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# Z( L" }# J, n6 t4 A% X10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较' r3 K, O+ T. L
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ l! |4 E# W( P. L! X0 T12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 m$ L' [$ l9 e13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 O! r+ v; @* q9 h4 h t0 Z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 7 Z1 S$ Y$ M6 O, W# w5 A
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 7 a4 Z/ y5 {- `' j! |
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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5 j3 v% Z* a9 z4 Q0 H7 @讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) % Y# z. W, N7 k+ h
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。% `" I. z& ?; R: d+ M7 w
2 B+ i. m" d- m1 R! r0 i0 j* ^/ e( _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 @: p9 m2 |* g5 NEmail: xuezhi001@hotmail.com $ Z7 O# h# b* d+ H/ a# M
微信ID：zhouxuezhifrank, F& p @) b. L
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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. _! n( C6 s f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# p( O. @2 \+ {) l8 l注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 \! Y' i( W! d' O1 H2 Y3 J
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ' o, i. _$ d8 Z+ d! j; u
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- m" O3 k# L' O2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: % v' i5 {* @. a& ^7 H8 t
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
@! C) G$ i }: V7 \' ~/ h+ G! p加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' J- g4 U# k' z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + k! t" X$ R ^
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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